SITMES Proceso de Liquidación de las Órdenes de Pago Instruidas por la Oficina Nacional del Tesoro, con la utilización del Sistema de Transmisión de Mensajes SWIFT

Proveer una solución para el Proceso de Liquidación de las Ordenes de Pago Instruidas por la Oficina Nacional del Tesoro, de forma integra y automatizada; a través del Sistema de Transmisión de mensajes SWIFT (SITMES), mediante el cual el Banco Central de Venezuela transmitirá hacia las instituciones financieras mensajes electrónicos, en sustitución de los estados de cuenta, los avisos de débito y crédito; y, el detalle de las órdenes de Pago que actualmente se generan y distribuyen de manera impresa, desde el Departamento de Cuentas Corrientes.

Por lo tanto es imperativo que las instituciones financieras modifiquen los aspectos operativos de la actividad, los cuales se mencionan a continuación a fines de adecuar los procesos ya existentes.

•  El mensaje SWIFT (MT-942), sustituirá los avisos de Débitos y Crédito.

•  El mensaje SWIFT (MT-102), para instrucciones de pagos Múltiples.

•  El Mensaje SWIFT (MT-950), para reemplazar los estados de Cuentas.

•  El mensaje SWIFT (MT-298), para las devoluciones de las órdenes de Pago.

La programación del MT-298, se debe tener en cuenta, ya que por los momentos las devoluciones se hacen a través del sistema que disponen las Instituciones Financieras ( Sistema de Transmisión vía Frame Relay), en algún momento este proceso también será reemplazado con la utilización de la mensajería SWIFT ( MT-298).

•  Sustitución de procesos manuales por automáticos.

•  Recepción simultánea de órdenes de pago y abono de fondos.

•  Devoluciones automáticas.

•  Eliminación de los riesgos en la trascripción de datos.

•  Validación automática de la Cuenta, e identificación del beneficiario.

•  Estandarización y automatización Avisos CR/DB.

•  Agregar valor a las conciliaciones automáticas.

•  Sentar las bases para la generación automática del BCV 950.

•  Sentar las bases para la liquidación automática de otros pagos provenientes del BCV.

•  Protección de la información y mejoras en los niveles de seguridad.

•  Abono automático.

•  Fecha del abono el mismo día o según el horario establecido con la ONT.

Sustitución de los actuales procedimiento basados en listados, por mensajería SWIFT..

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-102.

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-942.

•  Emisión y envío automático del MT-298.

•  Tabla Contable.

•  Tabla de Comisiones.

•  Tabla con identificaciones de Cajeros, Referencias y Nemónicos.

•  Consultas de operaciones (MT-942, MT-102).

•  Listados de operaciones (MT-942, MT-102).

•  Listados de Auditoría.

•  Liquidación de la Orden de Pago en forma manual por contingencia.

Módulos desarrollados bajo RPG400

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-102.

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-942.

•  Emisión y envío automático del MT-298.

•  Generación de los Maestros para el registro y control de las órdenes de Pago así como para los diferentes reportes y las diferentes consultas.

•  Generación de los Maestros de Auditoría para el control de las órdenes de Pago así como para los diferentes reportes y las diferentes consultas.

Manuales

•  Manual de Usuario.

•  Manual Técnico

•  Manual de Sistemas.