Proceso de Pagos y Transferencias Interbancarias (Tarjeta de Crédito, Transferencias de Fondos, con la utilización del Sistema de Transmisión de Mensajes SWIFT (MT-102)

Proveer una solución para el Proceso de Pagos y Transferencias Interbancarias, de forma integra y automatizada; a través del Sistema de Transmisión de mensajes SWIFT (MT-102), mediante el cual la Institución Bancaria podrá recibir de otras Instituciones Financieras, la solicitud de pago de Tarjeta de Crédito que sus Clientes posean en la Institución, así como la solicitud de abono de Fondos en las cuentas que el Cliente de otras Instituciones tienen en el Institución Bancaria (Cuentas Corrientes, Ahorros, etc.), en forma automática, y a la vez el Institución Bancaria como Institución Receptora enviará a las Instituciones Emisoras los avisos de Devolución en forma Automática (MT-195), de todos aquellos Pagos y/o Transferencias de Fondos los cuales no fue posible aplicar.

Adicional a lo antes expuesto la solución cuenta con el proceso automatizado cuando en lugar del Institución Bancaria ser la Institución Receptora, es la Institución Emisora. Este proceso cuenta con la generación de las Solicitudes de Pagos de Tarjeta de Crédito así como la solicitud de Transferencias de Fondos hacia otras instituciones en formato SWIFT, para ser colocados en una carpeta en el AS/400 la cual posteriormente SWIFT las tomará para enviarlas a los Bancos Receptores, a su vez el Institución Bancaria recibirá también en forma automática las devoluciones que otras Instituciones Financieras enviaron mediante mensajería SWIFT (MT-195).

Como un resumen de los procesos con que cuenta la aplicación de Proceso de Pagos y Transferencias Interbancarias, se mencionan los siguientes:

•  Recepción y aplicación de la (s) Solicitud (es) de pagos de Tarjeta de Crédito provenientes de otras Instituciones Bancarias.

•  Recepción y aplicación de la (s) Solicitud (es) de Transferencias de Fondos provenientes de otras Instituciones Bancarias.

•  Devolución Automática de las solicitudes de Pagos y/o Transferencias las cuales no fue posible aplicar en el Institución Bancaria como Institución Receptora.

•  Envío de los Pagos de Tarjeta de Crédito que los Clientes del Institución Bancaria solicitaron a la Institución para ser aplicados en otras Instituciones Bancarias.

•  Envío de las Transferencias de Fondos que los Clientes del Institución Bancaria solicitaron a la Institución para ser aplicados en otras Instituciones Bancarias.

•  Recepción de los avisos de devolución que otras Instituciones Financieras enviaron al Institución Bancaria.

•  Contabilización Automática de todos los procesos antes expuestos.

•  Abono automático en las Cuentas Corresponsales.

•  Tablas de fácil manejo para la carga y mantenimiento de Procesos Contables, Bines Tarjeta de Crédito, Códigos de Bancos, etc.

•  Consultas de todas las Operaciones Realizadas.

•  Reportes de todas las Operaciones Realizadas.

Beneficios Procesos de Pagos y Transferencias Interbancarias.

•  Sustitución de procesos manual por automático.

•  Recepción simultánea de órdenes de pago y abono de fondos.

•  Devoluciones automáticas.

•  Eliminación de los riesgos en la trascripción de datos.

•  Estandarización y automatización CR/DB.

•  Agregar valor a las conciliaciones automáticas.

•  Procesos Contables Automáticos.

Procesos Administrativos.

Sustitución de los actuales procedimientos basados en listados, por mensajería SWIFT.

Procesos Técnicos.

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-102.

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-195.

Detalle de la Aplicación.

Módulo Desarrollado en Ambiente Visual con interfase al As/400.

•  Tabla Contable.

•  Tabla de Comisiones.

•  Tabla con identificaciones de Cajeros, Referencias y Nemónicos.

•  Consultas de operaciones (Pagos y Transferencias).

•  Listados de operaciones (Pagos y Transferencias).

•  Listados de Auditoría.

Módulos desarrollados bajo RPG400.

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-102 (Recepción y Envío).

•  Lectura y aplicación automatizada del MT-195 (Recepción y Envío).

•  Generación de los Maestros para el registro y control de los Pagos y transferencias, así como para los diferentes reportes y las diferentes consultas.

•  Generación de los Maestros de Auditoría para el control de los Pago y Transferencias así como para los diferentes reportes y las diferentes consultas.

Nota.

Los procesos descritos no incluyen desarrollos de Internet Banking, sin embargo pueden establecerse intercambios por medio de interfaces.

Manuales

•  Manual de Usuario.

•  Manual Técnico

•  Manual de Sistemas.